Cursul Fundamentele Know Your Client (KYC) și Customer Due Diligence (CDD) oferă o înțelegere clară a conceptelor esențiale și a practicilor fundamentale necesare pentru a identifica, verifica și monitoriza clienții în conformitate cu reglementările Anti-Spălare de Bani (AML) și Combaterea Finanțării Terorismului (CFT). Acest program este conceput pentru a te ajuta să implementezi proceduri eficiente de KYC și CDD, protejând astfel organizația ta de riscurile asociate cu activități financiare ilicite.
Cu o abordare practică și exemple relevante, cursul îți oferă instrumentele necesare pentru a înțelege importanța due diligence-ului clienților, pentru a stabili și menține un program solid de CDD și pentru a identifica și atenua riscurile AML/CFT asociate relațiilor de afaceri.
La finalul cursului, vei susține un test pentru a-ți valida cunoștințele, iar la absolvire vei primi un Certificat de Finalizare.
Cursul Fundamentele Know Your Client (KYC) și Customer Due Diligence (CDD) se adresează profesioniștilor care doresc să înțeleagă procedurile esențiale de cunoaștere a clienților și să implementeze strategii eficiente pentru prevenirea riscurilor financiare și asigurarea conformității organizațiilor lor.
Este ideal pentru manageri, lideri și specialiști din sectorul financiar, precum și pentru consultanți interesați de soluții practice în prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului.
În cadrul acestui curs, vei învăța să:
- înțelegi procesele kyc/cdd și importanța lor în prevenirea riscurilor financiare;
- aplici abordarea bazată pe risc în evaluarea clienților și organizațiilor;
- implementezi standarde internaționale în onboarding și monitorizarea clienților;
- folosești tehnologii avansate pentru a sprijini procesele de kyc/cdd;
- recunoști situațiile de risc ridicat și aplici măsuri de due diligence avansate.
Nu există cerințe preliminare.
Evaluarea riscurilor la nivel de organizație
• Importanța unei evaluări de risc generale
• Recomandările FATF și controalele AML
Programul AML
• Rolul consiliului de administrație și al ofițerilor de conformitate
• Cei patru piloni ai unui program solid AML
Evaluarea riscurilor clienților
• Factori de risc individuali și organizaționali
• Tipuri de due diligence: Standard, Enhanced, Simplified
Aplicarea CDD
• Reguli pentru persoane fizice și juridice
• Utilizarea tehnologiei și outsourcing-ul în procesele CDD
Persoanele expuse politic (PEPs)
• Identificarea și gestionarea relațiilor cu PEPs
• Aplicarea măsurilor de due diligence extins
Alte situații de risc ridicat
• Bănci corespondente și țări de risc ridicat
• Tranzacții complexe și structuri frauduloase
Studii de caz AML/CDD
• Documente insuficiente, fraude și structuri complexe
• Analiza tranzacțiilor fără substanță economică
Nu sunt recomandări în acest moment.
Cursul este acreditat de AGRC (Association of Governance, Risk and Compliance) și oferă 5 unități CPD (Continuing Professional Development) recunoscute internațional.