Spălarea banilor și finanțarea terorismului reprezintă riscuri majore pentru instituțiile financiare și economia globală. Acest curs îți oferă o înțelegere clară și aplicabilă a modului în care funcționează aceste procese și a măsurilor esențiale pentru prevenirea lor.
Vei explora metodele utilizate de infractori pentru a introduce fonduri ilegale în sistemul financiar și vei învăța cum să recunoști semnalele de alarmă și să implementezi strategii eficiente pentru combaterea acestora. Cursul îți va oferi o perspectivă detaliată asupra reglementărilor internaționale, precum FATF, Comisia Europeană și MONEYVAL, și vei înțelege cum se aplică directivele AML la nivel global.
Cu ajutorul studiilor de caz și al unui conținut structurat pe concepte esențiale, vei învăța să aplici abordarea bazată pe risc (RBA), să implementezi măsuri de verificare a clienților (KYC/CDD) și să gestionezi riscurile în conformitate cu cerințele actuale. Acest program este conceput pentru a-ți oferi cunoștințele și instrumentele necesare pentru a deveni un profesionist pregătit să facă față provocărilor din domeniul conformității AML.
Cursul Certificat în Prevenirea Spălării Banilor (AML) este destinat profesioniștilor care doresc să își dezvolte competențele în conformitate cu reglementările internaționale privind combaterea criminalității financiare.
Este ideal pentru:
- Angajați din instituții financiare și alte sectoare reglementate, cu responsabilități în domeniul conformității și prevenției AML
- Ofițeri de conformitate, analiști KYC/CDD și responsabili de risc
- Consultanți, auditori și profesioniști din domeniul juridic interesați de reglementările AML
- Orice persoană care dorește o înțelegere solidă a proceselor de prevenire a spălării banilor și a obligațiilor de conformitate
În cadrul acestui curs, vei învăța să:
- Metode, tehnici și semnale de avertizare privind spălarea banilor
- Cele mai bune practici AML și liste de verificare pentru conformitate
- Proceduri KYC (Know Your Customer) și CDD (Customer Due Diligence)
- Beneficiarii reali și Persoanele Expuse Politic (PEPs)
- Sancțiuni economice și impactul acestora asupra instituțiilor financiare
- Vulnerabilitățile instituțiilor financiare în fața spălării banilor
- Cadrul legislativ internațional privind AML
- Studii de caz privind fraude și investigații AML
Nu există cerințe preliminare.
- Introducere în Spălarea Banilor (ML) și Finanțarea Terorismului (TF)
- Definiții și concepte fundamentale
- Etapele procesului de spălare a banilor
- Similarități și diferențe între ML și TF
- Criminalizarea spălării banilor și a altor infracțiuni financiare
- Utilizarea organizațiilor non-profit în finanțarea terorismului
- Supervizarea AML
- Organismele internaționale de reglementare (FATF, UE, MONEYVAL, Basel Committee, Wolfsberg Group etc.)
- Recomandările FATF și directivele europene privind AML
- Directiva a 4-a, a 5-a și a 6-a privind AML – obligații și implementare
- Programul de Conformitate AML
- Responsabilitățile consiliului de administrație și ale auditorului intern
- Rolul și obligațiile Ofițerului de Conformitate pentru AML
- Politici de acceptare a clienților și gestionarea riscurilor
- Importanța formării continue a angajaților
- Abordarea Bazată pe Risc (RBA) în ML și TF
- Evaluarea și clasificarea riscurilor AML
- Implementarea unui program eficient de gestionare a riscurilor
- Factori de risc și metode de evaluare a relațiilor de afaceri
- Aplicarea abordării bazate pe risc în finanțarea terorismului
- Due Diligence pentru Clienți (CDD)
- Proceduri KYC și aplicarea măsurilor CDD
- Diligență simplificată vs. diligență sporită
- Monitorizarea tranzacțiilor și raportarea activităților suspecte
- Cerințe privind păstrarea înregistrărilor și raportarea tranzacțiilor suspecte la nivel UE și SUA
- Implementarea standardelor KYC în contexte transfrontaliere
- Sancțiuni Economice Internaționale
- Definiție și scopul sancțiunilor economice
- Sancțiuni unilaterale vs. multilaterale
- Impactul sancțiunilor SUA asupra piețelor internaționale
- Rolul deciziilor ONU și UE în aplicarea sancțiunilor
- Vulnerabilitățile instituțiilor financiare față de ML și TF
- Bănci, asigurări, criptomonede și transferuri de bani
- Vulnerabilități specifice în: wealth management, banking investițional, creditare și finanțare comercială
- Puncte slabe și măsuri de prevenire
- Studii de Caz AML
- Danske Bank și Swedbank: lecții în prevenirea spălării banilor
- AGRC – Certificat în Know Your Client (KYC) și Customer Due Diligence (CDD)
- AGRC – Certificat în Guvernanță Corporativă
Finalizarea cursului oferă certificarea AGRC Certificate in Anti-Money Laundering (AML) și dreptul de utilizare a titlului PAGRC.
